Le contrôle des flux

L’activité des marchés financiers génère de nombreux échanges d’information et des transferts de fonds en quantité et en volumes importants. Les transferts de gros montants entre banques représentent une faible part en volume des échanges de monnaie d’une place (par rapport aux petits montants, chèques et virements) mais représentent la plus grosse masse en capitaux échangés.

Au niveau de chaque établissement, la gestion des échanges avec l’extérieur nécessite des systèmes d’information performants et fiables, capables de traiter de gros volumes de données. Ces systèmes doivent par ailleurs être capables de dialoguer avec les systèmes d’échanges standards, type SWIFT, la CRI (Centrale des Règlements Interbancaires) ou la SICOVAM (dépositaire central des titres en France).

Le contrôle des flux inclut également la gestion de la liquidité de la banque. La liquidité intraday désigne la capacité de la banque à honorer ses paiements en temps réel. (cf. systèmes de place). La gestion de la liquidité overnight désigne le contrôle des soldes espèces chez les correspondants : une bonne gestion de trésorerie consiste à maintenir ces soldes à un niveau proche de zéro.

Voir aussi: Paiement et règlement-livraison